カード現金化、取り締まりへ トラブル急増、貸金業に
最終更新：
saimuseiri_wiki 2011年11月25日(金) 15:17:18履歴
ニュース記事
クレジットカードのショッピング枠を現金化し手数料を差し引いて多重債務者らに渡す「カード現金化業者」について、金融庁と経済産業省、警察庁は20日、「貸金業」とみなし、ヤミ金と同じ違法な無登録業者として取り締まる方向で検討に入った。
無価値な商品を利用者に販売するという「物販」を隠れみのにしているため、これまで貸金業法や出資法の適用対象外と解釈され、取り締まる法律がなく、野放し状態となっている。
関係省庁は、業務内容が実質的に貸金業にあたると判断した。
現金化業者は、6月の改正貸金業法の完全施行に伴い、借入残高を年収の3分の1以内に制限する総量規制が導入され、借り入れができなくなった人をターゲットに急増。
関係省庁では、法外な手数料を引かれ、利用者が過剰な負担を強いられることを問題視し、取り締まりが可能か検討している。
解説
改正貸金業法の完全施行後、総量規制の導入などで貸金業者の融資審査が厳しくなった事もあり、都市部を中心に急激に現金化商法が広がっていきました。
一見、簡単に資金調達ができ、メリットがあるように見える「クレジットカード現金化」ですが、実際は高金利で融資を受けている事と変わらず、悪徳業者による詐欺被害も多発しております。
記事中にもありますように、現在各関係省庁が取り締まりを検討しているそうなので、早急に法整備を行って、実施されることを期待します。
既に「クレジットカード現金化」を利用したり、ヤミ金業者から融資を受けなければいけない状況の方は、早急に弁護士・司法書士に相談して、前向きな解決方法をお探し下さい。
【クレジットカード現金化の手口】
■買い取り型
�仝酋皺酋伴圓�利用者にデパートなどで家電やブランド品などの高額商品をクレジットカードで購入するよう指示
�⇒�用者が購入した商品を現金化業者は安く買い取る
�８酋皺酋伴圓狼劼�ら安く買い取った商品を更に転売し、差額を利益にする
�ね�用者は一時的に資金を調達できるが、利息とともに購入代金の支払いが残る
■ キャッシュバック型
�仝酋皺酋伴圓�直接商品を仕入れ、それを利用者にクレジットカードで購入するよう指示
�⇒�用者には購入額の7〜9割程度のお金をキャッシュバック(返金)する
�８酋皺酋伴圓砲魯�ード会社から利用者の購入額が全額支払われ、返金額との差額が利益になる
�ね�用者は一時的に資金を調達できるが、利息とともに購入代金の支払いが残る
-引用元ページ：債務整理ニュース「カード現金化、取り締まりへトラブル急増、貸金業に認定検討」
クレジットカードのショッピング枠を現金化し手数料を差し引いて多重債務者らに渡す「カード現金化業者」について、金融庁と経済産業省、警察庁は20日、「貸金業」とみなし、ヤミ金と同じ違法な無登録業者として取り締まる方向で検討に入った。
無価値な商品を利用者に販売するという「物販」を隠れみのにしているため、これまで貸金業法や出資法の適用対象外と解釈され、取り締まる法律がなく、野放し状態となっている。
関係省庁は、業務内容が実質的に貸金業にあたると判断した。
現金化業者は、6月の改正貸金業法の完全施行に伴い、借入残高を年収の3分の1以内に制限する総量規制が導入され、借り入れができなくなった人をターゲットに急増。
関係省庁では、法外な手数料を引かれ、利用者が過剰な負担を強いられることを問題視し、取り締まりが可能か検討している。
解説
改正貸金業法の完全施行後、総量規制の導入などで貸金業者の融資審査が厳しくなった事もあり、都市部を中心に急激に現金化商法が広がっていきました。
一見、簡単に資金調達ができ、メリットがあるように見える「クレジットカード現金化」ですが、実際は高金利で融資を受けている事と変わらず、悪徳業者による詐欺被害も多発しております。
記事中にもありますように、現在各関係省庁が取り締まりを検討しているそうなので、早急に法整備を行って、実施されることを期待します。
既に「クレジットカード現金化」を利用したり、ヤミ金業者から融資を受けなければいけない状況の方は、早急に弁護士・司法書士に相談して、前向きな解決方法をお探し下さい。
【クレジットカード現金化の手口】
■買い取り型
�仝酋皺酋伴圓�利用者にデパートなどで家電やブランド品などの高額商品をクレジットカードで購入するよう指示
�⇒�用者が購入した商品を現金化業者は安く買い取る
�８酋皺酋伴圓狼劼�ら安く買い取った商品を更に転売し、差額を利益にする
�ね�用者は一時的に資金を調達できるが、利息とともに購入代金の支払いが残る
■ キャッシュバック型
�仝酋皺酋伴圓�直接商品を仕入れ、それを利用者にクレジットカードで購入するよう指示
�⇒�用者には購入額の7〜9割程度のお金をキャッシュバック(返金)する
�８酋皺酋伴圓砲魯�ード会社から利用者の購入額が全額支払われ、返金額との差額が利益になる
�ね�用者は一時的に資金を調達できるが、利息とともに購入代金の支払いが残る
-引用元ページ：債務整理ニュース「カード現金化、取り締まりへトラブル急増、貸金業に認定検討」
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